Ročný strategický prehľad
Každoročné stretnutie s prehodnotením portfólia, zmien v rodine alebo podniku a aktualizáciou ochrannej stratégie podľa nových podmienok.
Služba · Dlhodobé poradenstvo
Kto ti pomôže, keď sa zmení zákon alebo trh?
Dlhodobé poradenstvo znamená niekoho, kto sleduje legislatívu a trh za teba — a koná skôr, než problém nastane.
Fiduciárny záväzok — čo to v praxi znamená
Fiduciárne poradenstvo znamená, že naše odporúčania sú vždy v záujme klienta — nie v záujme produktu, ktorý predávame. Nepracujeme na províznej báze od tretích strán. Naše honoráre sú transparentné a dohodnuté vopred, čo eliminuje konflikt záujmov pri odporúčaní konkrétnych riešení. Každý klient má jedného dedikovaného poradcu, ktorý pozná jeho situáciu do hĺbky: majetkovú štruktúru, rodinnú situáciu, podnikateľské aktivity a dlhodobé ciele. Toto poznanie sa buduje rokmi a nie je nahraditeľné jednorazovým auditom ani digitálnym nástrojom.
Čo zahŕňa priebežné poradenstvo v praxi
Konkrétne aktivity, ktoré vykonávame pre každého poradenského klienta každý rok.
Legislatívne upozornenia
Monitorujeme zmeny v slovenskom a európskom práve, ktoré môžu ovplyvniť tvoje štruktúry. Upozorníme ťa e-mailom s konkrétnym odporúčaním, nie len informáciou.
Priamy prístup k poradcovi
Priama linka na tvojho poradcu — bez sekretariátu, bez čakania na slučke. Keď nastane situácia, kde záleží na rýchlej reakcii, vieme byť dostupní.
Koordinácia s externými poradcami
Spolupracujeme s tvojím daňovým poradcom, advokátom a audítorom. Integrujeme ich výstupy a zabezpečujeme, aby všetky časti ochrannej stratégie boli vzájomne konzistentné.
Čo ťa o poradenstve zaujíma najčastejšie
Ako sú štruktúrované vaše honoráre?
Pracujeme výhradne na báze ročného poradenského honorára alebo hodinového poplatku za projektové práce. Neprijímame žiadne provízie od produktových partnerov — cena, ktorú ti povieme, je cena, ktorú zaplatíš.
Aké portfólio je potrebné na začiatok spolupráce?
Pracujeme s klientmi, ktorých čisté majetkové aktíva dosahujú minimálne 200 000 EUR. Pod touto hranicou môžeme odporučiť vhodného poradcu z nášho siete.
Ako dlho trvá zavedenie ochrannej stratégie?
Prvotná analýza a návrh stratégie zvyčajne trvá štyri až šesť týždňov. Implementácia (nastavenie štruktúr, uzatvorenie zmlúv) môže trvať tri až šesť mesiacov v závislosti od zložitosti situácie.
Pracujete aj s klientmi mimo Nitry?
Áno. Väčšina našich klientov sídli v Bratislave, Trnave a Žiline. Stretnutia organizujeme podľa preferencií klienta — osobne v Nitre alebo v Bratislave, prípadne videohovorom.
„Poradca z Baláž & Kollár ma kontaktoval v máji 2023, keď sa menil zákon o fondoch. Keby som to riešil sám, premeškám termín. Vďaka včasnému upozorneniu sme stihli presunúť aktíva bez sankcie.“
Zuzana Oravec, investorka, Žilina
Chceš mať poradcu, ktorý sleduje zmeny za teba?
Popíš nám svoju situáciu — a dohodneme sa, či a ako ti môžeme pomôcť.